É a análise mais ampla da situação previdenciária da pessoa que busca o melhor benefício previdenciário.

O planejamento permite a pessoa organizar sua vida contributiva de forma preventiva, com análise de uma perspectiva do valor que deseja receber em uma futura aposentadoria e outros benefícios. Evita também eventuais prejuízos com recolhimentos desnecessários, contribuições abaixo do mínimo exigido, recolhimentos equivocados, código errado, períodos recolhidos e não registrados no CNIS, sanar as pendências e erros no CNIS, entre outras inconsistências que podem negar ou atrasar a concessão do benefício.